Business Case & ROI（商业论证与投资回报率）

知识库位置：FDE Knowledge Base/02 Business/11-Business-Case-and-ROI.md

Purpose（目的）

Business Case（商业论证）回答：

为什么值得做这个项目？

FDE 不需要成为财务分析师，但应该能够帮助客户建立一个合理的价值模型。

Business Case Components（商业论证组成）

Problem（问题）
↓
Baseline（基线）
↓
Proposed Change（提议的变更）
↓
Expected Benefit（预期收益）
↓
Investment（投入）
↓
Risk（风险）
↓
ROI / Payback（投资回报率 / 回收期）

Value Categories（价值类别）

Cost Reduction（成本降低）

例如：

减少人工处理时间
减少重复工作
减少外包成本

Productivity（生产力）

例如：

同样人员处理更多任务
缩短周期

Revenue（收入）

例如：

提高 Conversion（转化率）
加快销售周期

Risk Reduction（风险降低）

例如：

降低错误
降低违规
提高审计能力

Strategic Value（战略价值）

例如：

提升数据能力
建立 AI 平台
加快后续 Use Case（用例）落地

Basic ROI（基本投资回报率）

简单表达：

$$ ROI = \frac{Benefit - Cost}{Cost} $$

例如：

年收益：

$500,000

项目和运营成本：

$200,000

则：

$$ ROI = 150% $$

但实际项目需要更谨慎考虑时间周期、一次性成本和持续成本。

Productivity Example（生产力示例）

假设：

500 users（500 名用户）
×
10 minutes saved per day（每天节省 10 分钟）
×
220 working days（220 个工作日）

总节省：

1,833,333 minutes ≈ 30,556 hours

但不要直接把全部时间折算成现金收益。

需要继续问：

节省的时间是否真的会转化成可用生产力？

Cost Model（成本模型）

建议至少考虑：

One-time（一次性成本）

Development（开发）
Integration（集成）
Migration（迁移）
Training（培训）

Recurring（持续成本）

Cloud（云资源）
Model API（模型接口）
Licenses（许可）
Support（支持）
Operations（运营）
Human Review（人工复核）

AI Cost（AI 成本）

特别建议计算：

Cost per Task（单任务成本）
Cost per Successful Task（单成功任务成本）
Cost per User（单用户成本）
Cost per Business Outcome（单业务结果成本）

而不是只看 Token Cost（词元成本）。

ROI Uncertainty（ROI 不确定性）

业务价值最好给区间：

Low Case（低情景）
Base Case（基准情景）
High Case（高情景）

而不是单点预测。

FDE Principle（FDE 原则）

不要为了销售项目而把 ROI 做得非常夸张。

更好的 Business Case 是：

假设透明、可验证、随着 Pilot（试点）更新。

完整模板见 Business Case Template（商业论证模板）。